专注金融科技与创新

专注金融科技与创新

政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

互金高管,如何合法自救?

周末,有一位大姐找到我,声泪俱下,聊起在某互金平台工作的过往。如今,该平台已被警方初查,不日将被正式立案,她不知道自己的工作算不算什么非法吸收公众存款罪的“共犯”?希望我们能帮助解答,并同意分...

3小时前 肖飒 | 大成律师事务所

FATF新规定:全球所有加密货币交易所都需要分享客户资料

上周五,金融行动特别工作组为其37个成员国确定了关于管理加密货币的最终建议。 金融行动特别工作组(FATF)是一个致力于打击洗钱和恐怖主义融资的政府间组织,它此次发布的管理标准包括了一项颇具争议的要...

22小时前 Anna Baydakova,Nikhil | 巴比特资讯

在线保险市场也将纳入马来西亚央行监管范围

近日,马来西亚国家银行(Bank Negara Malaysia ,后文简称BNM)宣布,计划加大对保险行业监管。根据拟定新规,提供各类保险产品汇总、比较、销售的在线保险平台也将受到BNM监管。上述平台想要开展业务,...

23小时前 高旭 | FINTECH NEWS

英国财政部再推金融科技产业监管新政

上周四,英国财政大臣Philip Hammond 在一次致辞中简介了英国政府的新一轮金融创新扶持政策。 Hammond表示,金融科技创新发展迅速并日渐走向成熟,政府监管必须及时跟进。目前,英国政府正与英国金融行为...

23小时前 Finextra | FINEXTRA

英国央行发布未来金融趋势报告,重点关注金融科技领域(附下载链接)

2019年6月20日,英格兰银行发布了一份题为《未来金融:英国金融体系展望回顾及对英格兰银行的影响》的专题报告。 2018年6月,英格兰银行行长Mark Carney在一次演讲中启动了这个项目,并授权Huw van Stee...

1天前 JD Alois | CROWDFUND INSIDER

钱宝网模式的法律分析

摘要:近来,互联网金融领域成为非法集资行为的重灾区,钱宝网长达六年的庞氏骗局崩盘再次引发市场关注。分析钱宝网中的广告任务、问卷任务、QBII项目等产品,将钱宝网运行模式归纳为“用户交纳保证金——完...

1天前 万子芊 | 北京大学金融法研究中心

CIGI:全球数据治理挑战

数据治理问题迅速成为全球政策优先考虑事项。很多利益集团和大型企业已经纷纷开始重新界定数据治理及用于治理的模型。尽管这些行动对推动数字监管有非常重大的意义,但是这些行动很分散,所涉及的范围也很狭...

06-21 全球财经智库观察

钱宝张小雷案宣判 量刑从轻有三个原因

张小雷案一审宣判,南京中院以集资诈骗罪判处被告人张小雷有期徒刑十五年,并处没收个人财产人民币一亿元。张小雷当庭认罪、悔罪,表示服从法院判决,不上诉。 1. 为何定性集资诈骗罪? 南京中院一审判决的...

06-21 曾杰律师 | 广强律师事务所

最高法印发《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》

为持续深入开展扫黑除恶专项斗争,准确甄别和依法严厉惩处“套路贷”违法犯罪分子,在全国扫黑办的统筹协调下,最高人民法院会同最高人民检察院、公安部、司法部联合制定印发了《关于办理“套路贷”刑事案件...

06-21 朱和庆 周川 李梦龙 | 人民法院报

“钱宝案”一审公开宣判:被告人张小雷获刑15年

今天,江苏省南京市中级人民法院依法公开开庭,对被告人张小雷集资诈骗案宣告一审判决,以集资诈骗罪判处被告人张小雷有期徒刑十五年,并处没收个人财产人民币一亿元。张小雷当庭认罪、悔罪,表示服从法院判...

06-21 央视财经 | 央视财经

G20峰会最终确定全球加密货币指南

全球反洗钱标准制定机构——金融行动特别工作组(FATF)于上周日召开了全体会议。在此次为期六天的会议中,他们讨论了一系列重要的问题,会议重点是如何保护金融体系的完整性,并为全球安全做出贡献。这包括在...

06-21 区块科技研究与监管

英国在监管科技领域的探索及对中国的启示

文/清华大学国家金融研究院金融与发展研究中心主任马骏,金融与发展研究中心分析员刘嘉龙、徐稼轩 监管科技(RegTech)至今并没有一个标准的定义,但是根据最早将其列为一个单独细分行业的英国市场行为监...

06-21 清华金融评论

如何打造数字普惠金融监管试验田

“数字普惠金融引领”是普惠金融可持续发展的重要出路,以数字化手段破解普惠金融发展难题一直是监管期许的。然而监管在推动中国金融市场更加包容开放的过程中也面临着诸多挑战,突出体现在缺乏足够的监管能...

06-21 陈文

互金行业五大乱象及根源分析:如何从法律源头精准打击?

部分平台、借款人、催收公司、媒体、流量方的“暗箱操作”滋生了互金行业壳公司及内外勾结骗贷问题、恶意逃废债、暴力催收、敲诈勒索及黑市交易等乱象,而这些乱象行为并非法外之地;相反,刑法明确了违法罪...

06-20 网贷之家

欧美各国监管部门如何看待Facebook加密货币计划?

本周,社交媒体巨头Facebook发布了加密货币Libra计划。那么,欧美各国监管机构和政界人士又是如何看待这个项目? 欧盟:强烈反对 对于刚刚出炉的Libra计划,法国的态度非常明确,那就是强烈反对。法国财政...

06-20 高旭 | CNBC & CROWDFUND INSID

印度:数据本地化存储政策或将有变

2018年,印度储备银行(后文简称RBI)颁布新规,要求在印度产生的支付数据必须实现本地化存储,不得离开印度国境。消息一出,就引发了全球支付服务商、科技巨头、电商公司的各种不满。 众所周知,支付数据...

06-19 Finextra | FINEXTRA

CATO:美国反高利贷法案

美国参议员Bernie Sanders和众议员Alexandria Ocasio-Cortez推出《反高利贷法案》,其核心条款是将国家利息率上限定为15%。该提案的支持者主张以此来抑制放贷人掠夺性放贷及暴力催收行为。然而,美国历史...

06-18 全球财经智库观察

重拳出击:FCA已将两家克隆公司列入黑名单

6月14日,英国金融市场行为监管局(FCA)提醒投资者当心两家分别冒充瑞士投资公司(Swiss Investment Corporation)和高盛(Goldman Sachs)的克隆公司,其中瑞士投资公司已经过FCA授权,主要提供加密货币投资...

06-18 区块科技研究与监管

巴西推出监管沙盒计划,覆盖区块链产业

近日,巴西财政部、中央银行、证券委员会和私人保险监督机构共同宣布,将针对金融科技产业推出一系列全新监管措施。据悉,此举将同时影响巴西的证券、金融和资本市场。此外该声明还指出,巴西将设立一个监管...

06-18 Diana Aguilar | COINDESK

美国:金融科技平台为何对全国性银行牌照冷脸相对?

2017年初,时任美国货币监理署(后文简称OCC)负责人的Tomas Curry对外公布了OCC向金融科技发放许可牌照的草案--《评估来自金融科技企业的申请》(Evaluating Charter Applications From Financial Tec...

06-18 Rachel Witkowski | AMERICAN BANKER

《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(20180706)

《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法》(20180704)

《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》(20180629)

《互联网金融从业机构营销和宣传活动自律公约(试行)》(20180613)

《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》(20180601)

《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》(20180523)

《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务》(20180510)

《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》(20180509)

《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)》(20180509)

《互联网金融逾期债务催收自律公约》(20180328)

《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》(20180326)

《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(20180321)

《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》(20180318)

《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》(20180312)

《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知》(20180307)

《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》(20180302)

《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》(20180301)

《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》(20180211)

《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》(20180206)

《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》(20180201)

《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》(20180201)

《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)》(20180121)

《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》(20180118)

《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》(20180108)

《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》(20180108)

《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)》(20171229)

《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)》(20171229)

《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知》(20171228)

《条码支付业务规范(试行)》(20171227)

《关于规范在沪银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)》(20171225)

瑞士区块链金融监管研究

摘要:区块链技术对瑞士现行金融监管体制带来了冲击,为了追求金融科技行业的领先地位,同时确保瑞士金融行业与监管的...

P2P网贷中集资诈骗罪的司法认定——基于28个案件的实证分析

频发的P2P网贷集资诈骗案决定了在P2P网贷领域要准确理解与适用集资诈骗罪,必须基于已宣判的案例进行深入分析。...

《探索与争鸣》2018年第10期

反思互联网金融监管的三种模式

金融创新可以分为两类,一类是在传统金融领域,或者是由传统金融机构发展出来的金融创新,例如银行信贷资产证券化,不...

「相互保」为什么不是保险?

近日支付宝推出“相互保”重疾保险产品,一时风靡各大社交网络平台。作为一款创新型重疾险产品,除了让人眼晴一亮的保...

滴滴出行并购优步中国之反垄断法分析

本文从滴滴出行并购优步中国案入手,对其中涉及的经营者集中及其反垄断审查等争议问题进行了分析。首先,文章探讨了经...

美国资产管理业法律监管制度的重点演变及经验借鉴

美国拥有全球最大的资产管理市场,也形成了较为复杂的资产管理法律和监管制度。次贷危机后,美国对资产管理行业逐步构...

不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器

摘要:随着虚拟运营商牌照的放开,众多民营企业进入传统垄断的电信领域,并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收...

《金融监管研究》 2017年第12期

证券监管的独立性与监管治理研究

金融监管治理直接关系到金融监管有效性的实现,其中的一个基本原则和核心要求就是监管独立性。金融监管独立性这一议题...

互金平台该如何做广告?金融推介的法律规制路径

2016年我国互联网金融领域集中爆发了一系列重大案件,其中虚假宣传、误导销售和不当劝诱等现象频发,甚至到头来发...

大资管“上位法”之究问

作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争...

评证监会史上最高额处罚:北八道操纵市场“五宗罪”

2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,...

《金融法苑》总第96辑

互联网票据理财的法律实质及合法性问题

摘要:当前互联网票据理财的主流模式为P2P与票据质押的结合。多数学者认为其业务模式与普通P2P并无二致,不过是...

《金融法苑》总第96辑

共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构

摘要:随着共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管...

比特币ETF的现状与未来

摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国...

《金融法苑》总第94辑

网贷行业风险备用金的争议及其规范路径

摘要:中国P2P网贷行业高速发展,网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此,主流网贷平台建立了风险备用金制度,以降...

防范电信诈骗的支付结算宝典

摘要:从徐玉玉被骗致死等案,足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽然支付结算只是一种事后的补救措施,但...

发薪日贷款放贷人监管研究

摘要:包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利率、放贷行为不规范和借贷双方不平等的特点,需要被纳...

对掠夺性放贷行为的法律监管

摘要:美国次贷危机爆发后,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛滥,既与放贷人追逐...

大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎来大资管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...

# 1

P2P监管暂行办法正式发布(附全文)

佚名 | 网贷之家 2016-08-24

# 2

你知道吗:违规代收代付可能涉嫌非法经营

谭鸿 | 金诚同达(上海)律师事务所 2016-12-20

# 3

为什么钱宝网张小雷选择自动投案,中晋徐勤却是机场被抓

曾杰律师 | 广强律师事务所 2018-03-02

# 4

美国《众筹条例》评述及其对我国的启示

毛海栋 | 《金融法苑... 2016-09-27

# 5

第三方支付牌照为什么这么值钱?

HannahOu | 未央团队 2016-08-15

版权所有 © 清华大学五道口金融学院互联网金融实验室 | 京ICP备17044750号-1